首先,六个月远期汇率GBPUSD=1908502100万英镑,6个月定存本息和=100*1+13%2=1065万英镑 6个月远期英镑换美元=1065*19085=20326万美元1926万美元 203261926=1066万美元 所以客户;如存款到期日未支取,当期存款利息自动转入本金,并按转存日中国人民银行公布的同档次挂牌利率和原约定存期自动转存小额外币定期存款到期支取时,按存入日中国银行同业公会公布的定期存款相应档次利率计息大额外币定期存款可。
该公司一年后承担的汇率风险=1009090=1111%,即日元升值1111 要支付的美元购买日元还款额=1亿*1+3%90=11444万美元 实际利率=11444万美元100万美元=1444 比名义利率高=1444%3%=1144。
定期外汇存款的计息方式为
1存期不同,需要到期后才能连本带息取出若是提前取出,那只能按活期算2存三个月的定期利息没有存一年的定期利息多,主要是定期存款存期越长,利息越高因为银行一年期的定期利息比三个月的定期利息高,即便存。
外汇定期存款的期限
利息的计算公式本金×年利率百分数×存期 存款利息计算的公式 本金*利率*期限 注意利率的单位要与期限相吻合比方说是年利率的,期限要以年数为单位月利率的,期限要以月数为单位日利率的,期限要以天数为。
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